1. Doel & toepassingsgebied

Dit AML-beleid beschrijft hoe magic betting casino maatregelen neemt om witwassen, financiering van terrorisme, fraude en andere vormen van financieel misbruik te voorkomen en te detecteren bij het aanbieden van online kansspeldiensten aan spelers in België.

Dit beleid geldt voor alle relevante processen, waaronder registratie, verificatie (KYC), transactieverwerking, uitbetalingen, bonusbeheer en klantenondersteuning.

2. Begrippen

• KYC (Know Your Customer): procedures om de identiteit van een speler vast te stellen en te verifiëren.
• AML (Anti-Money Laundering): maatregelen om witwassen en gelijkaardige risico’s tegen te gaan.
• PEP: politiek prominent persoon; kan een hoger risico inhouden.
• Sanctielijsten: lijsten met personen/entiteiten waarvoor beperkingen gelden.
• Verdachte activiteit: patroon of transactie dat niet strookt met het spelersprofiel of redelijke verklaring.

3. Risicogebaseerde aanpak

We passen een risicogebaseerde benadering toe: niet elke speler en niet elke transactie heeft hetzelfde risiconiveau. Risico-indicatoren kunnen o.a. te maken hebben met stortingspatronen, betaalmiddelen, geografische factoren, inconsistenties in documenten, en gedrag dat wijst op misbruik van bonussen of “round-tripping”.

4. KYC & identiteitscontrole

Om spelers te beschermen en wettelijke verplichtingen na te leven, kunnen we identiteits- en leeftijdsverificatie uitvoeren. Afhankelijk van het risiconiveau kunnen we aanvullende documenten of informatie vragen.

4.1 Basiscontroles

• Identificatie van de speler (naam, geboortedatum) en verificatie van 18+.
• Verificatie van contactgegevens en waar nodig adresgegevens.
• Controles tegen relevante risicolijsten (bv. PEP/sancties) wanneer passend.

4.2 Bron van middelen (waar nodig)

In gevallen met verhoogd risico kunnen we vragen naar de bron van middelen of bron van vermogen (bijv. loon, spaargeld, zakelijke inkomsten), met passende bewijsstukken.

5. Monitoring & detectie

We monitoren speel- en transactieactiviteiten om ongebruikelijke patronen te identificeren. Dit kan gebeuren via (semi-)geautomatiseerde controles, risicoscores en manuele reviews door bevoegde teams.

• Transactiemonitoring (stortingen, uitbetalingen, chargebacks, mislukte pogingen).
• Gedragsmonitoring (bonusen misbruik, collusie-indicatoren, multi-accounting).
• Beveiligingssignalen (ongewone loginlocaties, verdachte apparaten, VPN-indicatoren).

6. Verhoogd onderzoek (EDD)

Bij verhoogd risico kunnen we Enhanced Due Diligence toepassen, zoals:

• Extra documentatie opvragen (identiteit/adres/bron van middelen).
• Strengere monitoring of limieten op stortingen/uitbetalingen.
• Tijdelijke blokkering van uitbetalingen tot verificatie is afgerond.
• Beëindiging van de zakelijke relatie bij onacceptabel risico of onvoldoende informatie.

7. Registratie & bewaarplicht

We bewaren relevante KYC/AML-gegevens en transactie-informatie gedurende de periode die noodzakelijk is om wettelijke verplichtingen na te komen en om fraudepreventie en audits te ondersteunen. Toegang is beperkt tot geautoriseerd personeel.

8. Interne meldingen & escalatie

Wanneer vermoedens van misbruik, fraude of verdachte transacties worden vastgesteld, volgen we interne escalatieprocedures. We kunnen accounts beperken, transacties pauzeren, aanvullende informatie vragen en, waar wettelijk vereist, rapportering of samenwerking met bevoegde instanties ondersteunen.

9. Opleiding & governance

Medewerkers die betrokken zijn bij KYC/AML-processen krijgen passende training en werken volgens interne richtlijnen. We evalueren dit beleid regelmatig en verbeteren onze controles wanneer risico’s, producten of wetgeving wijzigen.

10. Contact

Vragen over dit AML-beleid? Contacteer ons via [email protected].

• Naam: magic betting casino
• Website: magicbettingbe.com
• Adres: Av. Victor Maistriau 34, 7000 Mons, België

Deze pagina is informatief en vormt geen juridisch advies.